En el 2012, HSBC recibió una multa de mil 900 millones de dólares por supuesto lavado de dinero para los cárteles de la droga de México. En ese momento significó la sanción más onerosa jamás impuesta a alguna institución financiera.

Los verdugos fueron las autoridades de Estados Unidos, cuya política de regulación bancaria se endureció después de este suceso.

Lanny Breuer, asistente del procurador general de Estados Unidos, dijo que los narcotraficantes depositaban cientos de miles de dólares diariamente en cuentas de HSBC.  

Las autoridades en México suelen ser las últimas en enterarse de los fraudes que cometen las entidades financieras.

Escándalos por los que han pasado HSBC y Citigroup dejan ver la pasividad de la Comisión Nacional Bancaria de Valores (CNBV). Ambos casos se dieron a conocer en Estados Unidos a raíz de investigaciones de las autoridades de este país o de las propias matrices de los bancos.

La concentración del mercado bancario en el país  y la escasa regulación por parte de las autoridades garantizan grandes ganancias para las instituciones financieras.

A pesar de que bancos como HSBC y Citigroup se enfrentan a multas e investigaciones en Estados Unidos por las malas prácticas de sus filiales mexicanas, las empresas se han aferrado a continuar su actividad en territorio nacional.

Con precios elevados que permiten tasas de rentabilidad cercanas al 20 por ciento, a los bancos extranjeros se les dificulta cerrar sus operaciones en el país.

Ayer el mundo financiero despertó con acceso sin precedentes a un mercado valuado aproximadamente en 558 mil millones de dólares: la Bolsa de Valores Saudí. 

Los expertos prevén que la apertura a la inversión extranjera de la única bolsa de valores de Arabia Saudita traerá beneficios para ese país, que es la mayor economía del Medio Oriente y del mundo árabe gracias a reservas probadas de petróleo mayores a las de Estados Unidos y de Rusia.

HSBC, el tercer mayor banco del mundo por activos, reveló ayer un plan agresivo para reestructurar sus negocios globales y reducir sus costos en los próximos dos años, después de que años de escándalos y multas han golpeado su imagen y sus finanzas.