Solo habrá sanciones administrativas

Tal parece que hay prisa por parte de las autoridades financieras mexicanas por “dar carpetazo” al asunto y no evidenciar que actuaron tarde en el caso de HSBC.

De ahí que Gerardo Rodríguez Regordosa, subsecretario de Hacienda, se apresuró a aclarar que la institución bancaria no acató las normas que marca la ley en materia de prevención de blanqueo de billetes, por lo que ya fue sancionada.

Es decir, falló en la identificación de clientes, no monitoreó su comportamiento ni reportó operaciones inusuales.

En México, por ley, no se puede hacer pública una situación de esta naturaleza hasta que haya quedado firme, es decir, hasta que se haya pagado la multa.

La multa a HSBC, como aseguró el funcionario en una entrevista radiofónica, fue impuesta desde el año pasado. 

Lo cierto es que en el caso de HSBC México las fallas fueron por ambas partes, tanto del banco al no contar con los mecanismos de control adecuados, laxitudes y adecuada clasificación de cuentas, como de las autoridades al actuar tarde.

Sin embargo los directivos implicados en el ilícito en México sí pueden ser objeto de una sanción penal a través del inicio de un juicio y solicitud de extradición, explicó Vicente Fernández, investigador del Departamento de Estudios Jurídicos y Sociales del TEC de Monterrey, Campus Ciudad de México.

“Al ser una afectación para el país, sus autoridades sí pueden iniciar juicios penales y determinar responsabilidades sobre personas físicas que estén en México”.

No hay ley antilavado

El Grupo de Acción Financiera (GAFI),organismo que establece estándares internacionales para evitar el lavado de dinero en los circuitos financieros mundiales, establece 40 recomendaciones.

En su última revision que fue en 2008, México cumplió solo con algunas, ya que no existe en el país una ley contra el lavado de dinero en el sector financiero.

Y la que se elaboró, pretextó el subsecretario de Hacienda, aún se discute en el Senado de la República.

Para Rodriguez Regordosa, México tiene una regulación de vanguardia, pues a través de modificaciones legales a las leyes de instituciones de crédito, se ha venido perfeccionando la norma antilavado.

“En donde se tiene que mejorar es en los pagos en efectivo, así como en la compraventa de dólares a través de las sucursales bancarias”, admitió. 

Y es, precisamente en estos rubros, en donde el Senado de Estados Unidos detectó el lavado de dinero de cárteles de la droga en México.

Director ordenó congelar cuentas 

Por lo pronto, HSBC México ya comenzó a cerrar 20 mil cuentas que todavía mantiene en Islas Caimán y que ascienden a 657 millones de dólares. 

La indagatoria del Senado de Estados Unidos reveló que Luis Peña, director de la filial de HSBC en México, ordenó en el 2009 congelar la apertura de nuevas cuentas en aquel paraiso fiscal.

En el documento se citó que “Caimán y las cuentas en dólares en México proporcionan a Estados Unidos 2.6 mil millones de financiamiento barato”. 

El informe de auditoría de 2007 reveló, también, que se detectaron en HSBC México 4 mil 890 cuentas con operaciones inusuales que se realizaron entre abril y agosto de ese mismo año,.

Pero esas cuentas, en su momento, no se notificaron a las autoridades mexicanas, por el retraso en los cambios de criterios internos para el reporte de transacciones.

Incluso, se observaron 7 mil 217 avisos de alerta, de los cuales 858 no se examinaron en absoluto.

Green, en la tablita

El ex presidente ejecutivo del HSBC y actual secretario de Comercio británico, Stephen Green, fue alertado en 2005 que la sucursal mexicana de HSBC no tomaba medidas contra el lavado de dinero, como lo afirma la edición digital del periódico dominical británico “The Observer”

Es por eso que ahora recibe severas críticas de la oposición política, pues quedó en evidencia que el banco continuó operando cuentas vinculadas a los cárteles de la droga mexicanos. 

Estos cuestionamientos le llegan a Green en el peor de  los momentos, pues actualmente es visto como favorito para suceder a Mervyn King como gobernador del Banco de Inglaterra.