Remesas para Jalisco: la sospecha

Las sospechas de que una parte del abundante flujo de remesas que ingresa al país desde los Estados Unidos, podría tener como origen al crimen organizado, tal y como lo han advertido investigaciones periodísticas y de organizaciones sociales, tienen un impacto relevante para Jalisco al tratarse del mayor captador de este tipo de recursos.

De acuerdo con la información que genera el Banco de México, en el año 2022 Jalisco fue el estado que más remesas captó en todo el país, acumulando 5 mil 403.6 millones de dólares, un monto que, considerando dichas advertencias, tendría que contextualizarse con el hecho de que esta entidad ha sido identificada como el principal bastión del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).

Después de Jalisco, estos estados figuran como los mayores beneficiarios de este flujo de dinero: Michoacán, con 5 mil 286.9 millones de dólares, seguido de Guanajuato, con 5 mil 059.9 millones de dólares; Estado de México, con 3 mil 516.1 millones de dólares; Ciudad de México, con 3 mil 155.8 millones de dólares; Chiapas, con 3 mil 153.2 millones de dólares; Guerrero, con 2 mil 955.1 millones de dólares; Oaxaca, con 2 mil 903.4 millones de dólares; Puebla, con 2 mil 746.4 millones de dólares; y Veracruz, con 2 mil 341.4 millones de dólares.

For over a year I investigated for @Reuters how #Mexican 🇲🇽 #narcos are using #remittances to wire #USA #drug profits home. Here’s what I found: #thread 🧵 pic.twitter.com/R9qmPFaWzb

— Diego Oré Oviedo (@diegore22) August 18, 2023

Las remesas que se envían a Jalisco no han hecho más que crecer durante los últimos años; por ejemplo, si se analiza el periodo correspondiente al gobierno de Enrique Alfaro Ramírez, se corrobora que en el año 2019 Jalisco recibió en total 3 mil 536.97 millones de dólares, mientras que para el 2020 la cifra se incrementó hasta los 4 mil 153.19 millones de dólares; posteriormente, en el 2021, las remesas se elevaron nuevamente a 5 mil 235.30 millones de dólares hasta llegar, en el 2022, a 5 mil 403.61 millones de dólares.

Esto significa que tan solo en estos cuatros años el envío de remesas hacia Jalisco alcanzó un monto total transferido de 18 mil 329.07 millones de dólares, según los datos oficiales.

Las cifras anteriores también muestran que entre el año 2019 y el 2022, cuando todo el país captó en total 58 mil 509.7 millones de dólares en remesas, el aumento de este flujo de dinero hacia el estado tuvo un crecimiento del 52.77 por ciento.

Para poder dimensionar la cantidad de dinero que está ingresando al estado por esta vía, puede señalarse que el monto registrado en 2022, equivale a 91 mil 465 millones 285 mil 390 pesos (con el tipo de cambio del 22 de agosto de 2023), y a más de la mitad (el 57.57 por ciento) de todo el Presupuesto de Egresos 2023 de Jalisco (158 mil 860 millones 431 mil 006 pesos), considerando los tres poderes y organismos estatales.

People in Mexico who cash remittances for the Sinaloa Cartel told @Reuters their cut is typically 1% of the proceeds, with new recruits pocketing a larger share on their first transaction to entice them into the racket. Here’s how the money is laundered: https://t.co/hGLB9HlNHs pic.twitter.com/hP1oQ6h3ZP

— Reuters (@Reuters) August 19, 2023

En Jalisco, los 10 municipios que captaron la mayor cantidad de remesas en 2022 estuvieron encabezados por Guadalajara, con 631.59 millones de dólares y Zapopan, con 433.11 millones de dólares; seguidos de Tepatitlán, con 167.68 millones de dólares; Tonalá, con 153.70 millones de dólares; Tlaquepaque, con 151.27 millones de dólares; Lagos de Moreno, con 142.68 millones de dólares; Puerto Vallarta, con 138.78 millones de dólares; Ojuelos de Jalisco, con 134.73 millones de dolares; Ameca, con 129.01 millones de dólares; y Zapotlanejo, con 122.12 millones de dólares.

Estados Unidos lo sabe

Una investigación de la agencia Reuters fue la que recientemente detonó el debate sobre el uso de las remesas como mecanismo de lavado de dinero, anteriormente la organización Signos Vitales e inclusive la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) habían alertado al respecto.

En abril de 2023, dicha organización señaló que el Gobierno de Estados Unidos  también se encontraba al tanto de que el crimen organizado está utilizando las remesas para blanquear sus ganancias ilícitas.

📌||#Economía|| 💲

“Reauters”, agencia internacional de noticas, recientemente hizo un reportaje en donde señalan que el auge de las remesas en México se debe al lavado de dinero del narco tráfico. “Esto es falso. Los migrantes mexicanos son trabajadores” AMLO pic.twitter.com/UtmQvoaj6L

— iMx Noticias (@iMxNoticias) August 21, 2023

“En su reporte de febrero pasado, la Oficina del Director de Inteligencia Nacional del gobierno de los Estados Unidos señaló en su Annual Threat Assessment of the U.S. Intelligence Community que ‘las Organizaciones Criminales Transnacionales (OCT) amenazan la integridad de los Estados Unidos y el sistema financiero internacional, al lavar miles de millones de dólares de procedencia ilícita a través de los Estados Unidos y otras instituciones financieras. (…). Las OCT mueven y lavan ganancias ilícitas a través del contrabando de efectivo en grandes cantidades, la explotación de canales legítimos de remesas, compra de bienes raíces en los Estados Unidos, depósitos estructurados, lavado de dinero basado en el comercio y transferencias electrónicas’”.

Mientras que en su reporte “Euforia de las Remesas: Éxodo, Lavado de Dinero y Auge Económico“, de marzo de 2023, la organización concluye: “Estudiosos de la balanza de pagos señalan que el dinero del narcotráfico enviado a través de las remesas no rebasaría el 1 por ciento. Si así lo fuera, ese punto porcentual es muy cercano al costo de compra de la refinería Deer Park en Estados Unidos. Por la evidencia que presentamos, esta cifra bien puede ser de al menos 4.4 mil millones de dólares en todo 2022 (7.6 por ciento del total en 2022), solo considerando el exceso de remesas en aquellos municipios que tienen cobertura por arriba de 100 por ciento es decir, municipios en donde el 100 por ciento de los hogares reciben más de una transferencia por hogar cada mes”.

Alerta la UIF

Por su parte, en la “Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México (ENR) 2019-2020“, de la UIF, el envío de remesas se consideró como una vulnerabilidad estructural del Sistema Financiero mexicano que podría explotarse para blanqueo de fondos.

“Las medidas adoptadas para controlar el uso de efectivo en dólares, el monitoreo de este medio de pago por parte de las autoridades y el decremento significativo observado en la colocación de dólares, así como el movimiento en el número de reportes y avisos recibidos por la UIF y el incremento en el monto de las remesas nos permite determinar que las operaciones en dólares de los EE. UU. y otras divisas es una vulnerabilidad estructural de probabilidad Media. En cuanto al impacto de este factor, las consecuencias sociales y políticas se consideran de un grado bajo, mientras que las financieras y económicas se encuentran en un grado medio, por lo que se tiene un impacto final Medio”.