Comisión Nacional Bancaria indagó tres mega-fraudes con impacto en Jalisco

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores del Gobierno de México ha tenido conocimiento de al menos tres de los mega fraudes que han causado afectaciones en Jalisco durante los últimos años, mediante denuncias que han sido interpuestas ante esa autoridad federal por víctimas de estos fallidos esquemas de inversión, según registros oficiales.

Esos tres megafraudes con impacto en Jalisco que sí aparecen en los registros proporcionados por esa autoridad federal vía transparencia son los causados por las empresas Axe Capital, La Borra del Café y Yox Holding, las cuales acumulan un total de 17 denuncias, presentadas entre octubre de 2021 y enero de 2024.

Por el contrario, otras empresas financieras que también han tenido denuncias públicas sobre presuntos mega fraudes como Creso, Green Ocean Inc, Bicentenario, DDC, Novus y, particularmente, Asesores Jurídicos Profesionales, que ha generado los mayores daños económicos bajo investigación de la Fiscalía del Estado (al menos mil 795 millones 994 mil 896.35 pesos), simplemente no están presentes en los registros de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Mediante un recurso de revisión (RRA 3700/23), dicha autoridad bancaria emitió finalmente este reporte en junio de 2024:

“Realizó una nueva búsqueda exhaustiva y razonable de las quejas recibidas a través del Buzón de Quejas respecto de personas físicas o morales no sujetas a la supervisión de esta Comisión en el periodo solicitado, (…) del año 2013 a la fecha de recepción de la solicitud de información (…), se localizaron nueve quejas en contra de la persona denominada Axe Capital FX Investment Center, S.A.P.I. de C.V., cinco quejas en contra de la persona denominada Axe Capital, una queja en contra de la persona denominada La Borra del Café, una queja presentada en dicho periodo en contra de la persona denominada Yox/Xoy, y una queja presentada en dicho periodo en contra de la persona denominada Yox Holding, S.A. de C.V.”.

Con base en estas denuncias, dicha Comisión Nacional asegura que efectuó actos de investigación contra las tres empresas que sí fueron denunciadas; estas indagatorias dieron comienzo en las siguientes fechas específicas:

“Axe Capital FX Investment Center, S.A.P.I. de C.V. y/o Axe Capital se aperturó el 26 de mayo de 2021, Yox Holding, S.A. de C.V., el 11 de enero de 2022, y la Eqi / La Borra del Café, el 4 de septiembre de 2023″.

Las claves de identificación de las indagatorias que fueron desarrolladas por esa autoridad federal  son las siguientes, según el reporte proporcionado “el número de expediente de investigación asignado por esta DGVI a Yox Holding, S.A. de C.V. es CNBV.217.130.12/DGVI/001/2022, y el asignado a Axe Capital FX Investment Center, S.A.P.I. de C.V. y/o Axe Capital es CNBV.217.130.12/DGVI/057/2021. Asimismo, la investigación efectuada a la persona denominada Eqi / La Borra del Café, no se le asignó número de expediente”.

Las indagatorias

Esta autoridad Bancaria señala que en el caso de la empresa Axe Capital, lo que se investigó fue una presunta contravención a la Ley de Fondos de Inversión; con relación a La Borra del Café, se indagó una presunta contravención a la Ley de Instituciones de Crédito; mientras que en el expediente de Yox Holding también se analizó una presunta contravención a la Ley de Instituciones de Crédito.

Con respecto al estatus jurídico actual que guardan estas investigaciones, la Comisión Nacional aseguró que ya se encuentran terminadas, como puede corroborarse.

“En términos del artículo 43 del RICNBV (Reglamento Interior de la Comisión), el estatus jurídico, es que las investigaciones en contra de las personas denominadas Axe Capital FX Investment Center, S.A.P.I. de C.V. y/o Axe Capital, La Borra del Café, y Yox Holding, S.A. de C.V., se encuentran concluidas“.

Sin embargo, cuando se le solicitó que precisara en qué consistieron las resoluciones de estas investigaciones sobre mega-fraudes, así como si existieron sanciones para las empresas indagadas, el organismo simplemente se declaró “incompetente” para proporcionar esa información:

“En cuanto hace a ‘Fecha de resolución. En qué consistió la resolución. Sanciones impuestas y contra quiénes –nombre y cargo-, y de ser sanción pecuniaria se precise el monto’, la DGVI (Dirección General de Visitas de Investigación) es incompetente para proporcionar lo solicitado (…), toda vez que, no se encuentra en su ámbito de atribuciones establecidas en el artículo 43 del RICNBV”.

Los antecedentes

Las primeras denuncias públicas que se hicieron por un presunto megafraude contra la empresa Axe Capital surgieron a la luz pública en enero de 2023. Actualmente, la Fiscalía de Jalisco reporta la existencia de 85 carpetas de investigación contra Axe Capital, que involucran a 222 víctimas, y un daño patrimonial estimado en 158 millones 436 mil 871 pesos.

Solo unos meses después, en marzo de 2023, se detonaría el mega-fraude vinculado con la empresa La Borra de Café, una cadena de cafeterías que hasta ese momento gozaba de prestigio y, por lo tanto, una buena imagen pública.

Actualmente, la Fiscalía de Jalisco reporta la apertura de 86 carpetas de investigación contra La Borra de Café, con 86 víctimas de presunto fraude, y una afectación patrimonial para estas que se ha valuado en 247 millones 715 mil 093.21 pesos, según registros proporcionados vía transparencia (folio 140255824001174).

Finalmente, el tercer mega-fraude indagado por la CNBV: el causado por Yox Holding, se hizo de conocimiento público al comenzar el presente año; inclusive, el 6 de enero de 2024, la Fiscalía del Estado informó: “con la finalidad de interponer las primeras denuncias en contra de la financiera Yox Holding SA de CV por presunto delito de fraude, ciudadanos acuden a las instalaciones de la Fiscalía del Estado (FE)”.

Yox Holding tiene en contra mil 316 carpetas de investigación, con 3 mil 212 víctimas, mismas que habrían perdido en sus esquemas financieros un monto estimado de mil 568 millones 218 mil 304 pesos, según la Fiscalía de Jalisco.