Las transferencias bancarias ya son un motivo de vigilancia para el Sistema de Administración Tributaria (SAT) ya que de esa manera se pueden rastrear malos manejos o imponer ciertos impuestos.
FOTO: CUARTOSCURO
Hay alertas
De hecho, el SAT informó que muchos contribuyentes todavía desconocen que hay un límite que despierta alertas para las autoridades en cuanto a pagos y transferencias.
Y es que las autoridades rastrean dinero cuando se realizan pagos y transferencias que superan cierta cantidad de dinero y, a veces, entre cuentas propias.
¿Cuál es la cantidad máxima de transferencias?
De acuerdo con el SAT, la cantidad máxima es de 15 mil pesos en cualquier transferencia, es decir, entre cuentas de la misma persona en bancos diferentes o hacia otra persona.
Si la transferencia excede esa cantidad, las autoridades señalan que se comenzará el rastreo de dinero así como la vigilancia de los movimientos que se realicen.
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Habrá multas
A su vez, el SAT también podría imponer una multa, o retención del 3% sobre el excedente, conocido como Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE) si se exceden los 15 mil pesos de transferencia.
Hacer una transferencia bancaria entre tus propias cuentas puede ser visto por el SAT como un incremento en tus ingresos, es decir, que estás recibiendo más dinero del que estás declarando; lo que puede atraer la atención de las autoridades.
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Es así que, desde 2021, los contribuyentes tienen la responsabilidad de explicar que realizaron traspasos entre sus cuentas y que no se trata de depósitos, ya que incluso el SAT podría acercarse para analizar el caso y pedirles que demuestren que no son ingresos.
Para ello, debes tener en cuenta que como contribuyente tienes la obligación de llevar un registro de los ingresos y depósitos que reciben en sus cuentas, de acuerdo con el artículo 59 fracción III del Código Fiscal de la Federación.
