Elaborar un testamento también puede ser una inversión estratégica, sobre todo en septiembre

Elaborar un testamento puede prevenir conflictos posteriores al interior de las familias y seres queridos de las personas que cuentan con un patrimonio y mueren, por lo que adquirir un servicio de dicha índole resulta imprescindible, y más en el mes en el que el gobierno ofrece grandes facilidades para ello.

No es posible predecir el futuro, pero sí se puede reducir el riesgo de llevar a mal puerto el patrimonio construido a lo largo de toda una vida e impactar en las relaciones familiares y sentimentales a partir de “dejar todo claro”, tal como lo hace un testamento.

Sin embargo, pese a la relevancia con la que cuenta el documento, solo el ocho por ciento de la población en el país ha elaborado un testamento, de acuerdo con las estimaciones del Colegio de Notarios de la Ciudad de México; una cuestión que crea un contexto de incertidumbre para millones de familias dentro del país que, al final de la vida de una persona con un patrimonio por otorgar, heredan principalmente problemas.

“El testamento es la carta que te da la posibilidad de definir qué es lo que va a pasar con el patrimonio que tú formaste durante toda una vida el día que ya no estés, y de ahí su relevancia; si realmente quieres a tus hijos, quieres a tu esposa o a tu pareja, recibirán lo que tú decidas y no lo que la ley considere”, expone a Reporte Índigo, César Mata Sida, catedrático en la Escuela de Ciencias Sociales y Gobierno del Tecnológico de Monterrey.

De lo anterior que resulte decisivo contar con un mecanismo que garantice la correcta sucesión de bienes y que de forma paralela no cause un conflicto que pueda implicar un gasto significativo para las personas involucradas en la obtención del patrimonio de una persona que dejó de existir; cuestión que ha derivado en que la Secretaría de Gobernación y el Notariado Mexicano hayan llegado a un acuerdo para establecer un periodo en el que se busque incentivar la elaboración de testamentos, incluso llegando a ofrecer el 50 por ciento de descuento en el precio de la elaboración del documento.

Además, con la correcta asignación de bienes a partir del testamento, la persona que desea heredar sus bienes puede asegurar que su patrimonio no caiga en manos erróneas y haga mal uso de bienes que tardaron toda una vida en adquirirse; por lo que elaborar un documento de dicho tipo también figura como una decisión de inversión a largo plazo.

Aprovechar el mes del testamento resulta imprescindible

Sin duda alguna, este mes resulta como el más apropiado para poder elaborar un testamento, ya que las notarías llegan a ofrecer hasta un 50 por ciento de descuento, durante estos días, con el objetivo de incentivar a la población a heredar de manera segura.

“Este 2024, el Gobierno de México, el Colegio Nacional del Notariado Mexicano, los Colegios y Consejos Estatales de Notarios, así como los Gobiernos de las 32 entidades federativas del país, nuevamente trabajan conjuntamente para celebrar la vigésima segunda edición de la Campaña Nacional “Septiembre, mes del testamento“, la cual tiene como objetivo promover la cultura testamentaria en México y fomentar la protección del patrimonio familiar”, expone la administración pública sobre el considerado mes del testamento.

Elegir sabiamente a quién heredar evita conflictos

Enlistar los bienes que se desean otorgar una vez que se parta de este mundo y seleccionar a las personas que se desea beneficiar de forma planeada y con previa reflexión profunda ayuda a tomar la mejor decisión posible, sobre todo por que “Decidir cómo distribuir tus bienes puede llegar a ser bastante difícil”, como lo expone BBVA.

Albacea correcta, crucial para poder a buen puerto la última voluntad de una persona

Asignar la responsabilidad de que se cumpla la última voluntad de una persona a otra solo puede hacerse desde un criterio de selección basado en la responsabilidad y la honradez.

“Esta persona será encargada de hacer que se cumplan tus decisiones al momento de partir, por lo que es importante que sea alguien de tu entera confianza, honesta, responsable, justa y ética. Recuerda pedírselo en vida, ya que este rol no es obligatorio”, puntualiza la dirección de educación financiera de Citibanamex.

Nunca olvidar actualizar de forma constante el testamento

El hecho de elaborar un testamento en un momento específico de la vida no implica que refleje la opinión actual de la decisión patrimonial personal, por lo que es recomendable someter a revisión periódica lo que se decidió en la última versión del documento.

“Dicho trámite es confidencial, así que puedes estar tranquilo de heredar a quien tú quieras sin miedo a represalias. Además, puedes cambiarlo cuantas veces necesites. Así que, si de pronto cambias de nieto consentido, ¡no te preocupes!, puedes dirigirte con tu notario y hacer los ajustes pertinentes”, destaca al respecto el grupo financiero BX+.