Condusef destapa fraude con clientes de Profuturo y estas instituciones; esto se sabe

Este martes, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef) lanzó una importante alerta después que se descubrieron varios fraudes en instituciones financieras como Profuturo Afores.

¿Qué pasó?

La Condusef emitió una alerta sobre instituciones financieras, debidamente constituidas como Profuturo Afore, las cuales han sido suplantadas por estafadores.

De acuerdo con las autoridades, entidades suplantadoras intentan defraudar a sus clientes y utilizan la razón o denominación social de financieras inscritas en el SIPRES.

En detalle, la Condusef explicó que personas físicas o empresas buscan a engañar a clientes que buscan servicios financieros y los defraudan usan hasta el logo de otras instituciones.

¿Qué instituciones han sido suplantadas?

Las autoridades indicaron que 49 instituciones financieras han sido suplantadas y entre ellas están:

* ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* ALIANZA PONGO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* ALTA650, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* ANÁLISIS, FILTRO E ÍNDICES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* APOYO FRAME, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* ARLAV FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* ARRENDAMIENTOS OPERATIVOS IMPULSA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
* AYUDA FACIL, SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* BLOCKFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* BOCAV, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* CAFTEN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* CAJA INMACULADA SOCIEDAD COPERATIVA DE AHORRO Y PRÉSTAMO DE RESPONSABILIDAD LIMITADA DE CAPITAL VARIABLE
* CASHPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* CESCE MEXICO, S.A. DE C.V.
* CONTANGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* COOPERATIVA ACREIMEX, S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
* DEALCORP MX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* EMPRENDIMIENTOS MAUSSAN Y GONZÁLEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* EMPRESA MEXICANA DESARROLLANDO EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* ESCALABILIDAD EMPRESARIAL EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* EZY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* FINANCIAMIENTO PARA BIENESTAR Y DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* FINANCIAMOS TUS METAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* FINANCIERA ARSESA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
* GOLDBERG & ZOGOVIC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* GRUPO PIDECO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* GRUPO PROMOTEX, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* IMPULSORA DE NEGOCIOS EVER THINK, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R
* KOMATSU FINANCE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* LIMÓN TESORO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* M&G TECNOSOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* METAFINANCIERA MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* MEX-FACTOR, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
* NEWPORT FINANCIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* OPCIONES EMPRESARIALES DEL NORESTE, S.A. DE C.V., S.F.P.
* PASEFI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* PERALTA SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
* RED IMPULSORA AL DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* SAVVI FINANCIEROS, SA de CV, SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR
* STRUCTURA CAPITAL MANAGEMENT, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* TIVEG, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* VALUBY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
* ZÉNDERE FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

¿Qué se puede hacer?

La Condusef alertó que entre las características para identificar un fraude están:

* Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales e imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar al público, haciendo uso tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, correos electrónicos, etc.).

* Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

* Contactan a los clientes solicitando datos personales y confidenciales por medio de engaños (recuerda que las instituciones financieras NO solicitan datos personales ni contraseñas o claves, contacta siempre a tu institución financiera para verificar el contacto).

* Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

* Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.  Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.