Las autoridades en México suelen ser las últimas en enterarse de los fraudes que cometen las entidades financieras.
Escándalos por los que han pasado HSBC y Citigroup dejan ver la pasividad de la Comisión Nacional Bancaria de Valores (CNBV). Ambos casos se dieron a conocer en Estados Unidos a raíz de investigaciones de las autoridades de este país o de las propias matrices de los bancos.
El último fraude que se destapó de Banamex se dio a conocer gracias que empresa matriz en Estados Unidos, Citigroup, contrató los servicios de un despacho legal en Estados Unidos. La investigación concluyó que una empresa prestadora de servicios de seguridad de Banamex realizó un fraude por más de 15 millones de dólares.
Fuentes extraoficiales afirman que este comportamiento ilícito se estuvo realizando desde el año 2000. En otras palabras, tuvieron que pasar más de 14 años para que un despacho legal estadounidense hiciera el trabajo que le compete a la CNBV.
Aunque el monto de este fraude es pequeño, no es la primera vez que sucede algo similar. Banamex también está involucrado en el fraude de Oceanografía y las autoridades mexicanas se enteraron por la información que surgió en Estados Unidos.
De manera similar, HSBC fue acusado por los estadounidenses en el 2012 de tolerar y solapar prácticas de lavado de dinero en México.
El caso fue controversial y hubo quienes incluso alegaron que el desvío de dinero ayudó a financiar operaciones terroristas en Medio Oriente.
El gobierno estadounidense fue el primero en exigir cuentas claras a HSBC, a quien también se le acusó de abrir más de 50 mil cuentas en dólares en un paraíso fiscal, en violación expresa de la legislación mexicana.
En aquella ocasión los comisionados de la CNBV declararon que sí habían hecho su trabajo, ya que gran parte de la investigación realizada por Estados Unidos coincidía con las observaciones que durante años habían dado al banco.
Si bien las autoridades mexicanos impusieron varias sanciones a HSBC por diferentes razones, no fue hasta que los estadounidenses se involucraron en el caso que se dio a conocer la magnitud del problema que había persistido durante años.
La tendencia internacional de reforzar la regulación de las entidades financieras parece no llegar a México. La sensibilidad de esta industria y los posibles estragos que se ha visto que puede generar en el público debería ser un llamado de atención para el gobierno y un foco rojo de alerta para los ciudadanos.
Mientras tanto, la falta de regulación representa un ahorro de costos para los bancos.
> Ausencia presente ¿Dónde quedó la autoridad?
La Comisión Nacional Bancaria de Valores ha sido señalada en el pasado por no cumplir de manera adecuada con su trabajo de supervisor de entidades financieras.
