Asesoría financiera, la mejor aliada para resolver problemas crediticios, de ahorro y hasta bursátiles

Un asesor especializado puede figurar como una pieza clave para mejorar la economía de las personas que experimentan estrés financiero ante la falta del control de sus recursos monetarios y hasta la dificultad de acceder a servicios crediticios.

El desconocimiento de cómo funcionan los mecanismos de financiamiento, ahorro y participación del mercado bursátil inciden en el hecho de que las personas tengan un nulo acercamiento a éstos, o que puedan aprovecharlos de manera efectiva para mejorar su economía, prueba de ello es que en 2023 solo dos por ciento de los mexicanos contaba con una cuenta de inversión, pese a que en los últimos tres años crecieron mil puntos porcentuales, por razones como la falta de educación en el tema y no saber cómo acceder o hacer uso de ese tipo de servicios, de acuerdo con GBM.

En ese contexto, Cybel Magaña, directora comercial nacional de SOC Asesores, destaca en entrevista con Reporte Índigo, lo elemental que es contar con la orientación de especialistas al realizar un plan de inversión e implementar estrategias para alcanzar objetivos y evitar riesgos, lo cual se puede lograr con el apoyo de organismos que brindan la consultoria, algunos de manera gratuita, e incluso sin tener que acudir de manera presencial a instituciones o bancos.

📛 El sur tiene mayor proporción de Inversión Extranjera Directa en minería, energía y turismo.

Pero tiene rezagos en servicios financieros: acceso a cajeros automáticos, terminales puntos de venta y uso de banca móvil, sobre todo en Chiapas, Guerrero y Oaxaca.@vitales_signos pic.twitter.com/BCsqFN4l7n

— Signos Vitales México (@vitales_signos) August 2, 2022

“En una asesoría financiera e integral se busca cubrir las necesidades y las metas de cada persona, analizar el producto que más se adecue al perfil del consumidor, pues un asesor se vuelve un aliado que puede acompañar toda la vida, ya que al contar con un experto se toman las mejores decisiones al encargarse de comparar todas las opciones de inversión de diversas instituciones y es quien lleva los trámites de punta a punta en temas que a veces a la gente le da temor participar”, resalta Magaña.

A pesar de dichas ventajas, la mayoría de la población mexicana no suele  optar por utilizar los servicios de asesoramiento dada la falta de educación en el tema, lo que frena el manejo de productos de inversión al considerarse complicados, por ejemplo; una limitante que llega a generar estrés financiero.

Incluso, el rezago que se vive en cuestión del aprovechamiento de la asesoría de servicios financieros es tal, que dentro del G20, la ciudadanía mexicana  tiene la calificación más baja en cuanto al uso de presupuesto y su planeación, así como en la toma de decisiones informada para hacer crecer sus ingresos, según GBM.

De lo anterior que acercarse a un analista financiero puede resultar decisivo para mejorar las condiciones económicas, crediticias y hasta de ahorro, para cualquier persona.

Armar un mapa financiero, el primer paso

Para optimizar los recursos económicos personales o de una empresa, el primer paso es diseñar una estructura ordenada de ingresos y egresos, que permita reflejar la disponibilidad real de un monto que pueda destinarse a un fin específico, como comprar un auto, impulsar un negocio o hasta invertir en un bien inmobiliario, todo de la mano de un experto, destaca SOC Asesores.

“Diseñar un presupuesto avalado que contemple los ingresos con los que se cuenta es fundamental. Lo mejor es mantener el orden financiero al priorizar los gastos esenciales y proyectar una temporalización”, recomienda la consultoría.

Brújula correcta para decisiones acertadas, la clave

Para elegir una asesoría financiera eficiente es importante tomar en cuenta tanto las capacitaciones, como el conocimiento de los técnicos especializados; ya que esas personas cuentan con los elementos necesarios para brindar la mejor recomendación dependiendo el caso, pues existen rubros, trámites y condiciones que las personas pueden desconocer, pero ellos no.

“Hay quienes temen desarrollar un proyecto que mejore su patrimonio o su capital, dudan de realizar la acción correcta, pero la asesoría financiera contempla las mejores oportunidades del ecosistema económico para que las personas tengan resultados con ello los mejores beneficios”, puntualiza la directora comercial nacional de SOC Asesores.

En México, la inclusión financiera se define como el acceso y uso de servicios financieros formales bajo una regulación apropiada.#Infografía#InclusiónFinanciera#UnaSoluciónHaciaGrandesOportunidades pic.twitter.com/rzifPxAaSc

— Privesa Sofom (@Privesa_Sofom) July 1, 2020

Evolución y necesidad continua de asesoría financiera

La mayoría de las personas no toman en cuenta que la situación financiera de cualquiera está en constante cambio, por lo que la necesidad de asesoramiento financiero, ya sea para adquirir un préstamo que cubra un imprevisto, o para adquirir un inmueble, siempre será necesaria.

“El asesor financiero acompaña a la gente en cada etapa, haciendo un seguimiento de su cartera de inversiones y actualizándola según las necesidades que tenga el cliente en cada momento”, asegura BBVA.